اسپرد و کمیسیون به عنوان هزینه‌های مالی هستند که بروکرها در ازای خدماتی که به مشتریان ارائه می‌دهند، از آنها دریافت می‌کنند. اما با همه این تعاریف، اسپرد و کمیسیون با همدیگر تفاوت‌هایی دارند.
دانستن این تفاوت‌ها می‌تواند در سود معاملاتی شما نقش مهمی داشته باشد. اگر می‌خواهید هزینه‌های معاملاتی خودتان را تا حد امکان کاهش دهید، حتماً به مواردی که در ادامه مطلب بیان می‌کنیم توجه داشته باشید.
| ویژگی | اسپرد | کمیسیون |
| تعریف | تفاوت بین قیمت خرید و فروش | هزینه ثابت یا متغیر برای هر معامله |
| محاسبه | بر اساس تفاوت قیمت | بر اساس حجم معامله یا به صورت ثابت |
| هدف | سود بروکر یا سازنده بازار | پاداش برای خدمات بروکر |
| تاثیر بر سود | هرچه کمتر بهتر | هرچه کمتر بهتر |
اسپرد چیست؟
اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش یک دارایی یا جفت ارز است. در واقع می‌توانیم اسپرد را با عنوان پولی در نظر بگیریم که شما برای خرید یک دارایی پرداخت می‌کنید و این مقدار دارایی خریداری شده نسبت به فروش آن در همان لحظه است.
نحوه محاسبه
محاسبه اسپرد خیلی راحت و ساده است. قیمت خرید و قیمت فروش هر دارایی در یک لحظه را تعیین کرده، آنها را از همدیگر کم می‌کنند و مقدار باقیمانده را به عنوان اسپرد در نظر می‌گیرند. معمولا اسپردها به صورت پیپ بیان میشوند. هر پیپ یک واحد تغییر در نرخ ارز به حساب می‌آید.
چرا اسپرد وجود دارد؟
وجود اسپرد از بسیاری جهات لازم و ضروری است. از یک طرف بروکرها برای تامین هزینه‌های خود در قبال خدماتی که ارائه می‌دهند از کاربران مقدار پولی دریافت می‌کنند که به آن اسپرد می‌گویند. همچنین اسپردها می‌توانند نوسانات بازار را پوشش دهد. در واقع وقتی بازار در شرایط نوسانی بالایی قرار دارد، اسپردها میزان کمتری دارند.
عوامل موثر بر اسپرد
- وقتی بازار نوسانات بالایی داشته باشد، میزان اسپرد هم بیشتر خواهد بود.
- جفت ارزهای اصلی نسبت به جفت ارزهای فرعی اسپرد کمتری دارند.
- زمانی که حجم معاملات بالا رود، میزان اسپرد کمتری پرداخت می‌کنید.
- مقدار اسپرد در ساعات بازار آمریکا و اروپا کمتر است.
- قبل و بعد از رویدادهای مهم اقتصادی و اخبار سیاسی میزان اسپرد بالاتر می‌رود.
اگر بتوانید معاملاتی با میزان کمیسیون و اسپرد کمتری انجام دهید، هزینه‌های معاملاتی شما کمتر خواهد شد.
کمیسیون چیست؟
کمیسیون در واقع به عنوان هزینه‌ای است که بروکرها در ازای هر معامله از کاربران خودشان می‌گیرند. میزان کمیسیون به صورت درصدی از ارزش معامله به حساب می‌آید. در هر بروکر و در هر حساب، کمیسیون‌ها مقدار متغیری دارند اما در برخی موارد، کمیسیون مقدار ثابتی دارد.
نحوه محاسبه
محاسبه کمیسیون خیلی ساده است و اغلب در هر معامله‌ای که انجام می‌شود به صورت خودکار می‌توانید کمیسیون‌ها را برآورد کنید. کمیسیون‌ها در واقع به عنوان درصدی از حجم معامله یا تعداد معاملات محسوب میشوند.
چرا کمیسیون وجود دارد؟
کمیسیون‌ها به عنوان پاداشی است که معامله‌گران در ازای خدماتی که از بروکرها دریافت می‌کنند، به آنها می‌پردازند. کمیسیون در واقع هزینه دریافت خدمات از بروکرها است.
کدام یک برای معامله‌گران بهتر است؟
- معمولاً معامله‌گرانی که حجم بالایی از معاملات را انجام می‌دهند، می‌خواهند هزینه معاملاتی خود را پایین بیاورند. این قبیل معامله‌گران باید به سراغ روش‌هایی بروند که کمیسیون کمتری می گیرد.
- کمیسیون‌های ثابت برای معامله‌گرانی که معاملاتشان ثابت نیست و می‌خواهند هزینه‌های خود را پیش بینی کرده و بر اساس آن هزینه‌ها معاملات خود را به اجرا درآورند، گزینه خیلی خوبی است.
استراتژی‌های کاهش هزینه‌های معاملاتی: یک راهنما جامع
معامله‌گران به دنبال روش‌هایی هستند تا هزینه‌های معاملاتی خودشان را کاهش دهند. معاملات بازار فارکس به همین منوال وجود دارد و معامله‌گران می‌خواهند از اصولی استفاده کنند تا هزینه‌های کمتری به بروکرها پرداخت کرده و سود معاملاتی خودشان را بالا ببرند.
برای کاهش هزینه‌های معاملاتی استراتژی‌های مختلفی وجود دارد که از مهمترین آنها می‌توانیم به اسپردها و کمیسیون‌ها اشاره کنیم. شما برای مدیریت هزینه‌های معاملاتی حتماً چندین بروکر را در نظر بگیرید، اسپردها و کمیسیون‌های آنها را بررسی کنید و بر اساس استراتژی معاملاتی خود آنها را دنبال کنید.
نکته مهم این است که حتما از امنیت بروکرها مطمئن شوید، یعنی حتماً قرار نیست بروکری که کمیسیون کمتری دارد، صد در صد برای انتخاب گزینه مناسبی باشد.
چرا کاهش هزینه‌های معاملاتی مهم است؟
کمتر شدن هزینه‌های معاملاتی از هر طرف به سود کاربران است. از یک جهت وقتی هزینه‌های معاملاتی کم شود باعث می‌شود که سود معاملاتی شما هم بیشتر شود. کمتر شدن کارمزد باعث رقابت بیشتر بروکرها با همدیگر خواهد شد و این برای تریدرها فرصت خوبی است.
هر چقدر هزینه‌های معاملاتی کمتر شود، تریدرها راحت‌تر می‌توانند معاملات خود را انجام دهند و تجربه بهتری کسب کنند.
جمع‌بندی
کمیسیون ها در واقع هزینه‌های معاملاتی بروکرها هستند که با درک بهتر از آنها می‌توانند معاملات شما را بهتر به پیش ببرد. شما هر چه این هزینه‌ها را بهتر مدیریت کنید، می‌تواند تاثیر بسیار مستقیمی در سود و زیان معاملات شما داشته باشد.
شما باید بروکرهایی را انتخاب کنید که به کاربران هزینه‌های معاملاتی مناسبی ارائه می‌دهند و بدین ترتیب می‌توانید راندمان معاملات خود را بیشتر کنید.
سوالات متداول
اسپرد چیست؟
تفاوت قیمت خرید و فروش یک دارایی.
کمیسیون چیست؟
هزینه ای که بروکر برای انجام معامله دریافت می کند.
چه عواملی بر اسپرد تاثیر می گذارند؟
نوسانات بازار، نقدینگی، زمان روز، رویدادهای اقتصادی
